Договор корреспондентского счета банка-нерезидента в иностранной валюте




Скачать 142.21 Kb.
НазваниеДоговор корреспондентского счета банка-нерезидента в иностранной валюте
Дата26.08.2012
Размер142.21 Kb.
ТипДокументы

Договор корреспондентского счета банка-нерезидента в иностранной валюте


По реестру №260

Введен приказом от 19.01.2010 №15


ДОГОВОР корреспондентского счета банка-нерезидента

в иностранной валюте № _____________________


г. Москва “__” ________ 20___ года


Открытое акционерное общество «Первый Республиканский Банк», именуемое в дальнейшем «Корреспондент», в лице ________________________________________________, действующего(ей) на основании _______________________________, с одной стороны, и _______________________________________, именуемый в дальнейшем «Респондент», в лице _____________________________________________________, действующего на основании ________________________________, с другой стороны, вместе именуемые в дальнейшем "Стороны", заключили настоящий Договор о нижеследующем:


  1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА.

    1. Стороны договорились установить корреспондентские отношения для совершения операций по счету в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

    2. Корреспондент открывает Респонденту корреспондентский счет типа “ЛОРО ” № ______________________ в валюте _____________________ (далее - Счет) и обязуется принимать и зачислять поступающие на Счет денежные средства, выполнять распоряжения Респондента о перечислении соответствующих сумм со Счета и проведении других операций по Счету в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными документами Банка России и настоящим Договором.

    3. Респондент подтверждает, что согласен с применением к правоотношениям Сторон, возникающим из настоящего Договора, правил ведения Счета, установленных в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.

    4. Осуществление иных операций и предоставление иных услуг Респонденту, не предусмотренных настоящим Договором, оговариваются отдельным договором либо дополнительным соглашением к настоящему Договору.




  1. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СЧЕТА.

    1. Для открытия Счета Респондент представляет Корреспонденту надлежащим образом оформленные документы, в соответствии с перечнем документов для открытия корреспондентского счета банка-нерезидента в иностранной валюте, необходимые для открытия Счета в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации , настоящим Договором и принятой международной банковской практикой. Данный перечень документов размещен на интернет-сайте Корреспондента http://www.prb.ru

    2. В подтверждение открытия Счета Корреспондент направляет Респонденту:

  • соответствующее извещение;

  • подписанный экземпляр настоящего Договора с указанием номера корреспондентского счета;

  • список банков-корреспондентов;

  • телексные ключи (выдаются по доверенности уполномоченному представителю Респондента).

В случае использования в качестве средства связи системы S.W.I.F.T., TELEX используются ключи Корреспондента, которые принимаются с момента обмена сторонами тестовыми подтверждениями. При подключении к системе «Клиент-Банк» или системе Респондент заключает отдельный договор с Корреспондентом.

    1. Корреспондент вправе потребовать у Респондента предоставления дополнительных документов в случае изменения действующего законодательства Российской Федерации в части, касающейся банковской деятельности.




  1. ПОРЯДОК ВЕДЕНИЯ КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СЧЕТА.

    1. Порядок совершения операций по Счету определяется действующим законодательством Российской Федерации и настоящим Договором.

    2. Документооборот по Счету, в том числе передача расчетных документов от Респондента Корреспонденту, осуществляется в электронном виде по системе(ам) _________________________ (SWIFT, TELEX, Клиент-Банк), а также по почте или лично уполномоченным лицом Респондента.

Стороны принимают на себя ответственность за действия сотрудников, имеющих доступ к системам SWIFT, TELEX, Клиент-Банк.

    1. Корреспондент зачисляет денежные средства на Счет в пользу Респондента и его клиентов на основании расчетных документов, позволяющих однозначно идентифицировать Респондента, не позднее рабочего дня, следующего за днем зачисления денежных средств на счета Корреспондента в других банках.

    2. Корреспондент осуществляет операции по Счету в соответствии с распоряжениями Респондента - платежными документами, содержание и форма которых должны соответствовать требованиям, установленным Корреспондентом, в пределах кредитового остатка средств по Счету на дату валютирования в порядке календарной очередности получения распоряжений Респондента.

    3. При проведении операций по Счету по зачислению и списанию денежных средств в иностранной валюте, отличной от валюты счета, Корреспондент осуществляет конверсию денежных средств по курсу, установленному Корреспондентом на дату проведения операции.

    4. Списание денежных средств со Счета осуществляется Корреспондентом в день наступления даты валютирования, указанной Респондентом в платежном документе. Дата валютирования определяется:

  • «текущий рабочий день» - при исполнении внутрибанковских платежей, при получении Корреспондентом платежного документа Респондента требующего исполнения через корреспондентский счет НОСТРО Корреспондента в долларах США - до 15:00 часов по московскому времени, в евро и фунтах стерлингов - до 13:00 часов по московскому времени;

  • «следующий рабочий день» - при исполнении платежного документа требующего исполнения через корреспондентский счет НОСТРО Корреспондента в долларах США - после 15:00 часов по московскому времени;

  • «следующий рабочий день» - при исполнении платежного документа с конверсией валюты Счета в валюту платежа, при получении Корреспондентом платежного документа Респондента требующего исполнения через корреспондентский счет НОСТРО Корреспондента в других валютах (кроме долларов США) - после 13:00 часов по московскому времени.

Корреспондент имеет право в одностороннем порядке изменять время приема и исполнения платежных документов Респондента с обязательным уведомлением Респондента не менее чем за пять рабочих дней до даты введения в действие соответствующих изменений.

В случае совпадения даты исполнения платежного документа Респондента с нерабочим днем в стране местонахождения банка, в котором открыт соответствующий счет НОСТРО Корреспондента, исполнение платежного документа осуществляется в первый день, являющийся рабочим днем в российской Федерации и стране местонахождения вышеуказанного банка.

В целях настоящего пункта под рабочим днем понимается календарный день, не являющийся выходным или праздничным в соответствии с законодательством Российской Федерации и стране местонахождения банка, в котором открыт соответствующий счет НОСТРО Корреспондента.

    1. Корреспондент вправе исполнять платежные документы Респондента с самостоятельным выбором маршрутов платежа. Корреспондент вправе самостоятельно определять банки-корреспонденты, привлекаемые им для выполнения операций по перечислению денежных средств Респондента.

    2. Корреспондент вправе отказать в исполнении распоряжения Респондента в следующих случаях:

  • Операция запрещена действующим законодательством Российской Федерации или распоряжение оформлено с нарушением требований, установленных Корреспондентом;

  • распоряжение содержит недостаточные, неполные или нечеткие указания, искажения, возникшие при передаче по линиям связи, либо неверный ключ;

  • сумма, указанная в распоряжении, превышает остаток денежных средств на Счете;

  • при непредставлении Респондентом документов и сведений, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации, необходимых Корреспонденту, для осуществления возложенных на него функций.

Отказ Корреспондента от проведения конкретной операции по полученному распоряжению доводится до сведения Респондента незамедлительно с использованием видов связи, предусмотренных настоящим Договором.

    1. Респондент поручает Корреспонденту производить безакцептное или бесспорное списания денежных средств со Счета в следующих случаях:

  • в случае обнаружения ошибочных или повторных зачислений на Счет в порядке исправительных проводок, с предварительным уведомлением Респондента за один рабочий день до даты проведения операции. При недостаточности денежных средств на Счете Респондент обязуется перечислить недостающую сумму по требованию Корреспондента на свой Счет в течение двух рабочих дней с даты направления уведомления Корреспондентом;

  • при списании комиссионного вознаграждения по ведению Счета и выполнению поручений Респондента согласно Тарифам Корреспондента (далее – Тарифы), а также фактические расходы, понесенные Корреспондентом при совершении операций по Счету Респондента, в том числе расходы, уплаченные и подлежащие уплате банкам-корреспондентам (третьим банкам);

  • при взыскании просроченной задолженности по любым обязательствам Респондента перед Корреспондентом, независимо от валюты долга, в других случаях, предусмотренных иными соглашениями Сторон.

    1. При зачислении на Счет сумм невыясненного назначения, которые в момент поступления не могут быть отнесены Респондентом на соответствующие счета получателей средств в случаях, если суммы перечислены клиентам, неизвестным Респонденту, при искажении или неправильном указании в платежных документах наименования получателя, номера его счета, при отсутствии расчетного документа, требующего подтверждения со стороны Корреспондента, Респондент не позднее следующего рабочего дня после зачисления денежных средств направляет запрос банку плательщика через Корреспондента. Если в течение пяти рабочих дней не уточнены реквизиты и не выяснен получатель средств, Респондент возвращает (перечисляет) невыясненные суммы банку плательщика.

    2. Не позднее второго рабочего дня месяца, следующего за истекшим, Стороны проводят окончательную выверку проведенных по Счету операций и подтверждают сальдо по Счету, направляя сообщение с использованием видов связи, предусмотренных настоящим Договором. Респондент и Корреспондент обеспечивают идентичность остатков денежных средств на корреспондентских счетах «ЛОРО» и «НОСТРО» в балансах на каждую календарную дату и одновременное осуществление бухгалтерских проводок по этим счетам.

    3. Корреспондент не уплачивает проценты за пользование денежными средствами, находящимися на Счете.

    4. Овердрафт по Счету не допускается.




  1. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

    1. Корреспондент обязуется:

      1. Открыть Счет на имя Респондента при предоставлении всех необходимых документов, указанных в п. 2.1. настоящего Договора.

      2. Осуществлять операции по Счету в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными документами Банка России и настоящим Договором.

      3. Хранить банковскую тайну по операциям и Счету Респондента в соответствии с Федеральным законом от 02.12.1990г. №395-1 «О банках и банковской деятельности» (с изменениями и дополнениями).

      4. Направлять Респонденту подтверждение об осуществлении операций по Счету, а также данные о текущем остатке средств (выписку по Счету) по видам связи, предусмотренным настоящим Договором, не позднее 11-00 по московскому времени рабочего дня, следующего за датой совершения операций по Счету.

Если в течение 5 (пяти) рабочих дней с момента направления выписки по Счету Респондент не заявит Корреспонденту претензии о расхождениях между реквизитами платежа и информацией, содержащейся в выписке по Счету, последняя считается подтвержденной.

      1. В случае неправильного указания Респондентом в расчетных документах платежных реквизитов сообщать об этом Респонденту в течение текущего операционного дня.

    1. Корреспондент имеет право:

      1. Изменять в одностороннем порядке Тарифы за оказываемые услуги. Об изменениях Тарифов Корреспондент информирует Респондента не менее чем за 5 (пять) рабочих дней до даты введения новых Тарифов путем направления сообщения с использованием видов связи, предусмотренных настоящим Договором, а также путем размещения Тарифов на интернет - сайте Корреспондента htth://www.prb.ru.

      2. После предварительного предупреждения, направляемого по видам электронной связи, предусмотренным настоящим Договором, отказать Респонденту в приеме от него распоряжения на проведение операций по Счету, подписанному ЭЦП.

    2. Респондент обязан:

      1. Представить Корреспонденту для открытия Счета документы, указанные в п.2.1. настоящего Договора.

      2. Соблюдать требования действующего законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, регулирующих порядок осуществления межбанковских расчетов в иностранных валютах. Нести ответственность за достоверность передаваемой Корреспонденту информации, соблюдать правила ведения Счета, установленные настоящим Договором.

      3. Давать распоряжения Корреспонденту на проведение операций только в пределах кредитового остатка по Счету, контролировать соответствие сумм платежа и остатка средств на Счете.

      4. Оплачивать (обеспечивать плату путем поддержания на Счете необходимого остатка денежных средств) услуги Корреспондента по обслуживанию Счета своевременно и в полном объеме.

      5. Не позднее следующего рабочего дня после получения выписки по Счету сообщить Корреспонденту по каналам связи, предусмотренным настоящим Договором, о выявленных расхождениях, а также об обнаружении сумм ошибочно (повторно) зачисленных на Счет. При этом, в случае отсутствия на Счете суммы, достаточной для списания ошибочно зачисленных средств, Респондент обязан перечислить недостающую сумму на Счет в течение двух рабочих дней с даты получения выписки по Счету, согласно которой отражена операция по ошибочному (повторному) зачислению средств на Счет.

      6. По требованию Корреспондента предоставлять документы и сведения, необходимые Корреспонденту, для осуществления возложенных на него функций, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.

    3. Респондент имеет право:

      1. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на корреспондентских счетах, в пределах кредитового остатка, в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и условиями настоящего Договора.

      2. Получать выписки по Счету, запрашивать Корреспондента о выполнении своих распоряжений.

    4. Стороны обязуются незамедлительно информировать друг друга в письменном виде или с использованием видов связи, предусмотренных настоящим Договором об изменениях своего наименования, местонахождения, платежных и иных реквизитов, а Респондент - также об изменениях состава лиц, имеющих право распоряжаться Счетом, и других изменениях, которые могут повлиять на исполнение Корреспондентом настоящего Договора.

    5. Стороны обязаны хранить в тайне порядок формирования ключей и кодовых таблиц, используемых для передачи сообщений по установленным каналам связи по системе SWIFT или TELEX . Стороны обязуются исключить доступ к ключам SWIFT или TELEX неуполномоченными лицами.




  1. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

    1. За неисполнение или не своевременное исполнение обязательств по настоящему Договору Стороны несут ответственность, предусмотренную действующим законодательством Российской Федерации.

    2. При нарушении Респондентом обязательств, предусмотренных п. 4.5. настоящего Договора, Корреспондент освобождается от ответственности за ненадлежащее совершение операций по Счету.

    3. В случае несвоевременного зачисления на Счет денежных средств, причитающихся Респонденту, либо несвоевременного или необоснованного списания денежных средств со Счета, допущенных по вине Корреспондента, Корреспондент выплачивает Респонденту, по его письменной претензии, неустойку в размере ставки ЛИБОР, действовавшей в течение периода задержки, увеличенной на 2 % годовых, от несвоевременно или неправильно зачисленной (списанной) суммы, но не более чем за 30 календарных дней.

    4. Корреспондент не несет ответственность за убытки, причиненные Респонденту, если операции по Счету задерживаются по вине других участников расчетов.

    5. Корреспондент не несет ответственность за правильность информации, указанной в расчетном документе, за искажение текста распоряжения при передаче его по каналам связи, за ошибки, допущенные Респондентом и его клиентами при оформлении платежных документов.

Корреспондент не несет ответственность за последствия исполнения по Счету поручений, выданных неуполномоченными лицами, в случаях, когда с использованием предусмотренными банковскими правилами и договором процедур Корреспондент не мог установить факта выдачи распоряжения не уполномоченными лицами.

Корреспондент также не несет ответственности за какие-либо последствия, вызванные нарушением конфиденциальности ключей SWIFT/TELEX по вине Респондента. С даты получения сообщения, либо установления факта нарушения конфиденциальности ключевой информации, Корреспондент приостанавливает проведение операций по Счету на основании расчетных ЭД до момента смены ключевой информации.

    1. При нарушении срока возврата ошибочно зачисленных денежных средств Респондент уплачивает Корреспонденту неустойку в размере ставки ЛИБОР, действовавшей в течение срока необоснованного пользования ошибочно зачисленными на счет денежными средствами, увеличенной на 2 % годовых, за каждый день просрочки .




  1. ФОРС-МАЖОРНЫЕ ОБСТОЯТЕЛЬСТВА

    1. Стороны освобождаются от ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по настоящему Договору, если надлежащее исполнение оказалось невозможным вследствие непреодолимой силы, то есть чрезвычайных и непредотвратимых при данных условиях обстоятельств (стихийных явлений, военных действий, забастовок, массовых беспорядков и пр.).

    2. При наступлении и прекращении обстоятельств, указанных в п.6.1. настоящего Договора, Стороны обязуются известить друг друга любым доступным способом не позднее следующего банковского дня с сообщением срока, с которого Сторона возобновляет выполнение своих обязательств по настоящему Договору.

Отсутствие уведомления лишает Сторону, подвергшуюся действию обстоятельств непреодолимой силы, права ссылаться на данные обстоятельства, при условии, что сами обстоятельства не воспрепятствовали отправке подобного уведомления.


  1. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ

    1. Настоящий Договор подлежит пересмотру в случае изменения законодательства Российской Федерации и требований Банка России в части регулирования корреспондентских отношений с нерезидентами.

    2. Корреспондент информирует Респондента о нерабочих днях, установленных решениями Правительства Российской Федерации и Корреспондента.

    3. Вся переписка и оформление расчетных документов ведутся на русском или английском языках.




  1. ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ

    1. При возникновении споров по настоящему Договору Стороны обязуются разрешать их путем переговоров.

    2. В случае невозможности достижения взаимной договоренности споры подлежат разрешению в Арбитражном суде г. Москвы в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.




  1. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА И ПОРЯДОК ЕГО РАСТОРЖЕНИЯ

    1. Настоящий Договор вступает в силу со дня его подписания Сторонами и действует неопределенный срок.

    2. Настоящий Договор может быть расторгнут по заявлению Респондента в любое время в одностороннем порядке. Для закрытия Счета Респондент направляет Корреспонденту заявление о закрытии Счета в связи с расторжением настоящего Договора с подтверждением остатка по Счету. В заявлении должна быть указана дата расторжения Договора. Заявление направляется на бумажном носителе, должно быть подписано руководителем и главным бухгалтером Респондента и заверено печатью Респондента. Остаток денежных средств на Счете перечисляется при этом на счет, указанный Респондентом в заявлении, не позднее 7 (Семи) дней после его получения.

Банк Корреспондент закрывает Счет в день перечисления денежных средств со Счета по указанным в заявлении Респондентом реквизитам.

    1. Стороны договорились о том, что настоящий Договор, может быть, расторгнут Корреспондентом в случае, если:

  • операции по Счету не проводились в течение двух лет;

  • Респондентом не исполняются обязательства, предусмотренные п.п. 4.3.4. и 4.3.5. настоящего Договора.

Корреспондент вправе отказаться от исполнения Договора, предупредив об этом Респондента путем направления Респонденту письменного уведомления о решении закрыть Счет за 14 (Четырнадцать) календарных дней до предполагаемой даты закрытия. Договор считается расторгнутым по истечении двух месяцев со дня направления Корреспондентом такого предупреждения, если на Счет в течение этого срока не поступили денежные средства.

    1. Со дня поступления Корреспонденту письменного заявления Респондента о закрытии Счета с подтверждением остатка на нем, Корреспондент прекращает зачисление денежных средств, возвращая их без исполнения в банк плательщика с указанием причины отказа: "Счет закрыт". В этом случае Респондент не имеет право предъявлять

Корреспонденту претензии по возмещению убытков, ставших следствием возврата платежа.

    1. После закрытия Счета претензии по ранее совершенным операциям не принимаются.

    2. Все изменения и дополнения к настоящему Договору действительны, если они совершены в письменной форме и подписаны уполномоченными представителями Сторон.

    3. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному для каждой из Сторон.




  1. АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН




ОАО «ПРБ»

Банк-контрагент

Адрес: 123557, г. Москва, Пресненский вал, д.14, стр. 3

Адрес:

Телефон: (495) 739-00-99

Телефон:

Факс: (495) 739-00-99

Факс:

Телекс: 414165 VBANK RU

Телекс:

SWIFT: FREP RU MM

SWIFT:

Reuters: FIRE

Reuters:

Кор/счет: 30101810600000000368

в Отделении №1 Московского ГТУ Банка России

Кор/счет:

БИК: 044583368

БИК:

ИНН: 7706082657

ИНН:

USD Account: № 04-447-264

Deutsche Bank Trust Company Americas
New York, USA (SWIFT BKTRUS33)

Счет в USD:

EUR Account: № 100-9478173-00

Deutsche Bank AG,Frankfurt am Main, Germany (SWIFT: DEUTDEFF)

Счет в EUR:







Руководитель

Руководитель


______________________/________________/


______________________/_______________/

Главный бухгалтер

______________________/________________/

М.П.

Главный бухгалтер

_____________________/_______________/

М.П.




Корреспондент:____________________ Респондент:____________________

Похожие:

Договор корреспондентского счета банка-нерезидента в иностранной валюте iconРоссийской Федерации По реестру №159б Введен приказом от 19. 01. 2010 №15
Договор корреспондентского счета банка-нерезидента в валюте Российской Федерации
Договор корреспондентского счета банка-нерезидента в иностранной валюте iconДоговор корреспондентского счета в иностранной валюте с банками-резидентами РФ

Договор корреспондентского счета банка-нерезидента в иностранной валюте iconДокументов для открытия корреспондетского счета банку- нерезиденту
Подписанный руководителем (либо уполномоченным доверенностью представителем) банка-нерезидента Договор корреспондентского счета (бланки...
Договор корреспондентского счета банка-нерезидента в иностранной валюте iconОао «бпс-сбербанк» тарифные планы «Оптимальный»
Открытие счета (за исключением счета, предназначенного для учета кредитов, депозитного счета, счета по учету аккредитивов, счета...
Договор корреспондентского счета банка-нерезидента в иностранной валюте iconКомитет по управлению муниципальным имуществом Черемховского районного муниципального образования (куми чрмо)
Предмет торга: Ежемесячный платеж в валюте лота: Платеж за право заключения договора в валюте лота: Общая начальная (минимальная)...
Договор корреспондентского счета банка-нерезидента в иностранной валюте iconИнструкция о действиях для получения страхового возмещения порядок и размер получения возмещения по вкладам в соответствии с федеральным законом
Российской Федерации (далее Федеральный закон) застрахованными являются денежные средства в рублях и иностранной валюте, размещаемые...
Договор корреспондентского счета банка-нерезидента в иностранной валюте iconУказания по порядку заполнения реквизитов «Платежного поручения» (для перевода средств в иностранной валюте) порядок заполнения реквизитов платежного поручения
Указания по порядку заполнения реквизитов «Платежного поручения» (для перевода средств в иностранной валюте)
Договор корреспондентского счета банка-нерезидента в иностранной валюте iconДоговор
Если не указано иное, термины и определения, используемые в настоящем Договоре банковского (расчетного) счета в ОАО «Нордеа Банк»...
Договор корреспондентского счета банка-нерезидента в иностранной валюте iconК исх. № А-02/5-127 от 22. 02. 2012 заключение ассоциации российских банков по проекту указания Центрального банка Российской Федерации
Банка России) «О кодах назначения платежей» (далее – проект Указания), направленные на установление кодов назначения платежей, определение...
Договор корреспондентского счета банка-нерезидента в иностранной валюте iconСтатья 19 «Репатриация резидентами иностранной валюты и валюты Российской Федерации»
Кому: руководителям юридических лиц – резидентов и физическим лицам – индивидуальных предпринимателям – клиентам ОАО «Промсвязьбанк»,...
Разместите кнопку на своём сайте:
Руководства



База данных защищена авторским правом ©do.znate.ru 2012
При копировании укажите ссылку
обратиться к администрации
Руководства
Главная страница